Kripto Para Blokesi
Kripto Para Blokesi
Kripto para blokesi, 5549 sayılı yasa ve MASAK idaresinde yerli bir kripto para borsasındaki kullanıcı hesabının dondurulması ve işlemlere kapatılmasıdır. Bloke işlemi için herhangi bir mahkeme kararı gerekmemektedir ve idari bir işlemdir. Bu yönüyle hesap blokesi, kripto paralara tedbir konulması işleminden tamamen farklıdır. Dolayısıyla kripto para dolandırıcılığı veya kripto para hırsızlığı gibi suçlarda bu tür blokeler uygulanmaz. Bir kripto borsa hesabına bu şekilde bloklama işlemi uygulandığında ilgili hesap sahibine bilgilendirme ve sorular içeren bir e-mail gönderilir. Söz konusu e-mailde hesap sahibine bazı sorular yönelterek belirli bir süre içinde cevap vermesi istenir. Aşağıda açıklandığı üzere bu sorulara verilecek yanıt kritik önemdedir ve bu konuda danışmanlık alınmasını genel olarak tavsiye ediyoruz. Danışmanlık alımasından sonra da blokenin kaldırılması için gerekli işlemlere başlanabilecektir.
Kripto Hesap Bloke Sebepleri
Kripto para hesaplarına bloke konulmasının en temel sebebi kara para aklama şüphesidir. Bazı kötü niyetli kişiler suç işleyerek elde ettikleri paraları kripto para veya varlıklara dönüştürerek aklama yoluna gidebilmektedir. Örneğin kripto para dolandırıcılığı veya kripto para şantajı gibi suçlardan elden edilen gelirler kara paraya örnektir. Kripto para ile uyuşturucu satışı veya yasadışı bahis ya da kumar oynatılması da aynı şekilde kara para teşkil etmektedir. kripto para hesaplarında tutulması 5549 Sayılı Kanun kapsamında alınan bir takım tedbirlerle bu tür kara para trafiğinin kripto paralar üzerinden gerçekleşmesi engellenmek istenmektedir. Bu kapsamda değiştirilen yönetmelik ile MASAK, bankalarla yaptığı protokollerin bir benzerini yerli kripto para borsalarıyla da yapmıştır. Bunun neticesinde artık BtcTurk, Paribu ve Binance Türkiye gibi kripto para borsaları da MASAK kriterleri çerçevesinde şüpheli işlemleri tespit ettiklerinde gerekli tedbirleri alıp MASAK’a bildirimde bulunma yükümlülüğü altındadırlar.
Şüpheli işlem sebepleri çok çeşitli olmakla birlikte birkaç örnek vermek gerekirse, hesap sahibinin maddi durumu ile bağdaşmayacak oranda hacimli işlemler yapılması, makul ölçüleri aşan sayıda ve miktarda işlem yapılması bunların başında gelmektedir. Bu şekilde şüphe çeken işlemler olduğunda ilgili kripto para borsasının yetkilileri hesabı ön incelemeye alıp gerçekten şüpheli bir durumun olup olmadığını tespit eder. Ön inceleme sonucunda hesaptaki hareketlerde şüphe sebebi görülürse bloke konulur. Şüphe sebepleri arasında kripto para suçları, kara para aklama ve terör finansmanı olabileceği gibi kumar veya bahis kaynaklı para transferleri de söz konusu olabilir.
Bloke Sonrası
Kripto hesaba gelen bloke sonrası süreç iki şekilde evrilebilir. Birincisi hesap sahibinin verdiği cevapların akla yatkın ve inandırıcı olması durumunda bloke durumu 1-2 hafta içinde sona erebilmektedir. Eğer şüpheli durum, gelen cevaplara rağmen giderilmez ise konu MASAK’a intikal edecek ve kişinin finansal işlemleri incelem altına alınacaktır. Daha olumsuz senaryoda ise MASAK bir rapor hazırlayıp yetkili Başsavcılığa ihbarda bulunacak ve kişi hakkında savcılık soruşturması ve ardından ceza davası süreçleri başlayacaktır. Dolayısıyla hesabına bloke işlemi yapılan kişinin sürecin en başlından itibaren yani kendisine e-mail yoluyla gelen sorulara cevap dahi vermeden önce profesyonel hukuki destek almasında fayda bulunmaktadır. Kripto para hukuku alanında uzman olan bilişim avukatı ekibimizden danışmanlık veya avukatlık hizmeti almak isteyenler iletişim sayfamızdaki telefon ve e-mail adresi üzerinden bize ulaşabilirler.
